Premium-Sparplan: Maßgeschneiderte Vermögensverwaltung
Profitieren Sie von individueller Beratung und professionellem Portfolio-Management. Unser Premium-Sparplan über die FNZ Bank bietet maßgeschneiderte Lösungen für anspruchsvolle Anleger.
Standard vs. Premium: Der Unterschied
| Leistung | Standard-Sparplan | Premium-Sparplan |
|---|---|---|
| Beratung | Online-Rechner und FAQ | Persönliche 1:1 Beratung |
| Portfolio-Erstellung | Vorgefertigte ETF-Auswahl | Individuell zusammengestellt |
| Fondsauswahl | Beliebte ETFs (ca. 50) | Über 3.000 Fonds & ETFs |
| Rebalancing | Manuell durch Anleger | Automatisch professionell |
| Steueroptimierung | Basis-Freibeträge | Aktive Verlustverrechnung |
| Reporting | Standard-Depotauszug | Detaillierte Analysen |
| Mindestanlage | Ab 25€ monatlich | Ab 500€ monatlich |
| Kosten | 0,05% - 0,20% TER | 0,75% - 1,25% All-in-Fee |
Ihre Premium-Leistungen im Detail
Persönliche Beratung
Ihr persönlicher Berater analysiert Ihre finanzielle Situation, Ihre Ziele und Risikobereitschaft. Gemeinsam entwickeln wir eine maßgeschneiderte Anlagestrategie, die perfekt zu Ihnen passt.
- Ausführliche Risikoanalyse
- Zieldefinition und Zeitplanung
- Regelmäßige Strategiegespräche
- Telefonische Erreichbarkeit
Individuelles Portfolio-Management
Statt Standard-ETFs erhalten Sie ein professionell zusammengestelltes Portfolio aus über 3.000 verfügbaren Fonds und ETFs. Diversifikation auf höchstem Niveau mit aktiver Überwachung.
- Zugang zu institutionellen Fonds
- Multi-Asset-Strategien
- Währungsabsicherung möglich
- ESG-konforme Investments
Automatisches Rebalancing
Ihr Portfolio wird kontinuierlich überwacht und bei Bedarf automatisch angepasst. So bleibt Ihre Anlagestrategie immer optimal ausgerichtet, ohne dass Sie sich darum kümmern müssen.
- Quartalsweise Überprüfung
- Schwellenwert-basierte Anpassung
- Kostenoptimierte Umschichtung
- Marktchancen nutzen
Steueroptimierung
Professionelle Steueroptimierung durch aktive Verlustverrechnung und intelligente Fonds-Selektion. Maximieren Sie Ihre Nettorendite durch steuereffiziente Anlagestrategien.
- Verlustverrechnung (Tax Loss Harvesting)
- Freibeträge optimal nutzen
- Steuerreporting inklusive
- Vorabpauschale-Optimierung
Detailliertes Reporting
Erhalten Sie monatliche Berichte über die Entwicklung Ihres Portfolios mit detaillierten Analysen, Performance-Attribution und Marktkommentaren unserer Experten.
- Monatliche Performance-Berichte
- Risiko-Kennzahlen
- Benchmark-Vergleiche
- Marktausblick und Empfehlungen
FNZ Bank Partnership
Ihr Vermögen wird über die renommierte FNZ Bank verwaltet - eine der führenden Plattformen für Vermögensverwaltung in Europa mit höchsten Sicherheitsstandards.
- Einlagensicherung bis 100.000€
- Sondervermögen-Schutz
- Reguliert durch BaFin
- Institutionelle Infrastruktur
Beispiel-Portfolios für verschiedene Anlegertypen
Konservativ
Ideal für sicherheitsorientierte Anleger, die Kapitalerhalt priorisieren und moderate Erträge erwarten.
Ausgewogen
Die beliebteste Strategie für langfristige Anleger mit ausgewogenem Chance-Risiko-Verhältnis.
Wachstumsorientiert
Für renditeorientierte Anleger mit langem Anlagehorizont und hoher Risikotoleranz.
Transparente Kostenstruktur
All-in-Fee Struktur
Inklusive aller Leistungen:
- Persönliche Beratung
- Portfolio-Management
- Automatisches Rebalancing
- Steueroptimierung
- Detailliertes Reporting
- Depotführung
Kostenvergleich (bei 100.000€ Anlagevolumen)
Ihr Weg zum Premium-Sparplan
Kostenlose Erstberatung
In einem unverbindlichen Gespräch analysieren wir Ihre aktuelle Situation, Ihre Ziele und Ihre Risikobereitschaft. Dauer: ca. 60 Minuten.
- Finanzielle Situationsanalyse
- Zieldefinition und Zeitplanung
- Risikobereitschaft ermitteln
- Erste Strategieempfehlung
Individuelle Strategieentwicklung
Basierend auf der Analyse entwickeln unsere Experten eine maßgeschneiderte Anlagestrategie mit konkreter Portfolio-Empfehlung.
- Detaillierte Portfolio-Zusammenstellung
- Risiko-Rendite-Simulation
- Steueroptimierung berücksichtigen
- Präsentation der Strategie
Depot-Eröffnung & Umsetzung
Wir begleiten Sie bei der Depot-Eröffnung über die FNZ Bank und setzen Ihre Anlagestrategie professionell um.
- Depot-Eröffnung bei FNZ Bank
- Legitimation und Dokumentation
- Erste Investition nach Strategie
- Sparplan-Einrichtung
Laufende Betreuung
Ihr Portfolio wird kontinuierlich überwacht und optimiert. Sie erhalten regelmäßige Berichte und haben jederzeit Zugang zu Ihrem Berater.
- Monatliche Performance-Berichte
- Quartalsweise Strategiegespräche
- Automatisches Rebalancing
- Steueroptimierung laufend
Was unsere Kunden sagen
"Die persönliche Beratung hat mir geholfen, eine Strategie zu entwickeln, die perfekt zu meinen Zielen passt. Das automatische Rebalancing spart mir viel Zeit und sorgt für optimale Performance."
"Besonders beeindruckt bin ich von der Steueroptimierung. Durch intelligente Verlustverrechnung konnte ich meine Nettorendite deutlich verbessern. Die monatlichen Berichte sind sehr detailliert."
"Nach 20 Jahren selbst verwalteter ETF-Sparpläne bin ich zum Premium-Service gewechselt. Die professionelle Diversifikation und das Risikomanagement rechtfertigen die Kosten absolut."
Bereit für professionelle Vermögensverwaltung?
Vereinbaren Sie jetzt Ihr kostenloses Beratungsgespräch und erfahren Sie, wie Sie mit unserem Premium-Sparplan Ihre Anlageziele optimal erreichen können.